Um belo dia uma pessoa te aborda e solicita emprestada a sua conta pessoal ou pede informações sobre em qual instituição financeira possui conta. Então, essa pessoa ter conta uma história inventada, comenta que está com um montante de dinheiro em mão e pergunta se você pode depositar em sua conta.
Em seguida, informa que assim que o depósito for feito o valor deve ser repassado a um terceiro e que em troca do favor lhe seria feito um pagamento por isso.
Logo você pensa: negócio bom é aquele que não dá trabalho, certo? A questão é que você nem imagina que pode estar sendo utilizado como um laranja.
Aliás, permitir que qualquer pessoa faça uso de sua conta já se configura um problema grave, ainda que estejamos falando de um conhecido, como um amigo ou parente, por exemplo. Mesmo quando se trata de pessoas bem-intencionadas, pode haver consequências ruins.
Veja, a seguir, como o esquema de laranja funciona e por que a recomendação de nunca permitir que pessoas utilizem sua conta, ou emprestar documentos, é séria.
O que é um laranja?
Por laranjas entende-se que são pessoas que cedem seus dados pessoais para que outras pessoas registrem bens e até movimentem contas sem que sejam identificadas.
Mas por que isso é um problema? Porque ocultar bens é considerado crime. Ou seja, geralmente por detrás de uma conta laranja existe uma prática ilícita, como, por exemplo, esquemas de corrupção, lavagem de dinheiro e sonegação de impostos.
Ao utilizarem os laranjas, os criminosos estão tentando ocultar transações de terceiros, o que dificulta ainda mais os investigadores conseguirem obter provas e podem incriminar as pessoas que não estavam cientes que faziam parte da fraude.
O laranja sabe que está fazendo parte de um esquema?
Não é todo laranja que sabe o que de fato está acontecendo. Acontece, às vezes, da pessoa ser vítima de uma fraude e nem mesmo tem ciência que a pessoa roubou seus dados e criou com ele uma conta.
Basicamente existem laranjas de dois tipos:
- O primeiro é aquele que está ciente do motivo pelo qual seus dados foram pedidos, e que por isso acabam sendo considerados cúmplices do esquema no qual está envolvida – ainda que não saibam que será utilizado para crime, repassaram seus dados de forma voluntária;
- O segundo tipo são as pessoas que são vítimas de fraude e que desconhece o fato de terceiros estarem fazendo uso de seus dados pessoais e conta de maneira ilícita.
Os laranjas são usados para que?
Os laranjas são usados, havendo ou não consentimento para esconder a verdadeira identidade do responsável pelo esquema fraudulento.
No mundo político, por exemplo, os chamados candidatos laranjas são aqueles que cedem seu nome e imagem para disputa de em uma eleição sem que haja interesse real em concorrer a vaga do cargo disponível.
Já no mercado financeiro, as práticas em que laranjas estão envolvidos são as seguintes: ocultação de patrimônio e ocultação de enriquecimento ilícito.
Eu serei laranja se emprestar minha conta a pessoas próximas?
Quando alguém empresta a sua conta pessoal a um a pessoa, saber a origem do valor recebido nem sempre é possível. Logo, quem faz isso está colocando a si mesmo em uma situação de risco ao assumir a responsabilidade daquela movimentação, podendo, dependendo da situação, vir a ser considerado laranja.
